83.兆円稼いでいる – 子供達を投資家に育てる教育を今から初めよう！！

おはようございます^_^！
如何お過ごしでしょうか？
ここで私もそうですが、皆さんも同じ世界に足を踏み入れた仲間として、そのトップに君臨し続けている、世界中の投資家で知らぬものはいないというの有名人であるウォーレン・バフェットに関してよく扱うのですが、やっぱり大変重要な人でこのバフェットに学ぶというのは投資家にとっては大事なことかな～と私は考えております。
本日のコラムはこのウォーレン・バフェットについて語りたいと思います。
この方、一番多いときで個人資産では億飛んで現時点で丁度１０兆円ほどと言われてました。（９０８億ドル）ちなみに以前バフェットを語っていたときは個人資産が確か６兆とか７兆とか書いていた覚えがありますがその後１０兆円になったわけでね・・・
なかなかヤバイ数字ですよね？苦笑
個人１人で１０兆円持ってるわけですから。
この前２０２０年の新型コロナ時にバフェットは運用資金が大きくなりすぎてルール外の　消費者独占企業ではない、コモディティ企業のデルタ航空で損きりしてますがそれにしてもすごい資産なわけです。
みんな損切りした、失敗した、などなど騒いでいましたが…（笑）
ちなみにこれは彼のバークシャーハサウェイを合わせたら、さらにもう一桁資産としては大きいわけです。
まあほんとヤバイ人です。（笑）
それでこのウォーレン・バフェット、色々噂では言われてるのだけど彼のその独特な生活ってのがよく注目されております。
まさに億万長者なバフェットですが彼のエピソードで有名なのは「毎日コカコーラ飲んでる」ってことだったり「朝は大体マクドナルド」っていう逸話ですね。（笑）
これはひねくれた人たちからしたら「本当かよ？庶民アピール～！？」みたいになってしまうんだけど多くの証言者がいて、もうバフェットは常にマクドナルドのハンバーガーだったりポテトだったりあとは彼自身が大株主であるコカコーラをよく飲んでるわけです。株式の銘柄分析だとコカコーラを彼が取得した ROEの基準の話だったり、EPSの話だったりそれらは有名で多くの投資家が参考にするのだけど、ただそれよりももっと大事な話ってのが実はこのバフェットの私生活の話なんですよね〜億万長者のバフェットの生活は以下のような感じです。まずバフェットはアメリカネブラスカ州のオマハにある自分のバークシャーハサウェイのオフィスまで 5分間でドライブをしまして、そしてその短いドライブの途中で毎日彼は車を止めるんです。そう、マクドナルドに寄るため。バフェットが言うのは「この朝の５分間のドライブが最高なのはマックがあることだ」と言ってはばかりません。（笑）それでバフェットは毎回朝食メニューを選択するのだけど金額は決まっていて「２ドル６１セント」「２ドル９５セント」「３ドル１７セント」のどれからしいです。株式市場が好調で資産が増えてる日なんかはバフェットは「３ドル１７セント」の朝食にするようですが逆にあまり「リッチな気分じゃない時」は２ドル９５セントのメニューを選ぶらしいです。マクドナルドの平たいソーセージふた切れのメニュー、それを一緒にコーラで流し込む、のですね〜その２ドル９５セントは私たちにもお馴染みの「ソーセージマフィン」でして、億万長者のバフェットっていうのは毎日のようにマクドナルド食べて、そしてコカコーラを飲んでいるわけです。私は、オーストラリアは魚が本当に美味しいので、フィレオフィッシュにしていて、ロスカットが多い時はシングル、利確が多い時はダブルフィシュにしています（笑）ちなみにバフェットと仲良しのビルゲイツなんかもマクドナルドのチーズバーガーを良く食べていましてバフェットとゲイツなんかはよく話すときにマクドナルドに行くらしいです。（このエピソードは後ほど）それでバフェットのエピソードは色々知られているのだけどバフェットが以前日本に来日したときに日本企業が用意した高級和食は一切食べようとしなかったんです。ただその代わりバフェットが注文したのが「肉とパンだけのハンバーガー」とそして「チェリーコーク」です。これは当時のバフェットを接待した人たちを大変驚かせまして結構有名な逸話として残っているんですけどとりあえずバフェットを良く知る人たちには「バフェットが来たらハンバーガーとポテトとコーラ用意しとけ」といわれているわけですね。（日本のマクドナルドでいうバリューセットです、笑）史上最強の投資家バフェットの教訓という本には「ウォーレンはコーラとハンバーガーと分厚いステーキと大量のフレンチフライを主食としている。本人によれば、この取り合わせの妙は、幼少時代の誕生会で発見したそうで、これを与えてさえおけばいつもご機嫌である。」ということですね。よくこのバフェットのマクドナルド好きだとかコーラ好きってのは節制のためだとは言われるわけですがそれに加えて単純に「バフェットはマックなんかのジャンクフードが好き」なわけです。ちなみに私は身体の為に好きだけどたまにしかジャンクフードは食べませんが好きな方です。バフェットの心底の考え方も推論するのですが私なんかだと、日本の食事食べるとどんな高級店でもカロリーが高いものや、高血糖なものばかり出てくるんだけども、体調が悪くなります…（逆に、日本出ると治りますね。これは日本で生まれ育ってアレルギーで困った海外在住邦人の間では有名な話）
ただマクドナルドは謎に大丈夫なんですよね〜（笑）
別にマック信者でもないんですけどもこれ私の数十年の自分の体の検証で出てる結果なんだけどだからバフェットの上の日本に来日したときのエピソードなんかは色々日本の食べ物に警戒した上でのことかな、なんてのも私は推論できたりしますが（というのはバフェットは知識量半端ないですから日本のメディアは安全と宣伝するけど実際の日本の食事の危険性、例えば米には農薬が世界一使われてるとかの事実は知ってるのではないかと。）それでバフェットはやはりどの国に行ってもハンバーガーとコークが大好きであるわけです。特にバフェットが言う言葉でまた知られている言葉があるんです。一応毎日のようにコーラとかマクドナルドのハンバーガーとか普通の私たちの常識だと健康に悪いとなりそうですが以前にも、やはり株主総会でもその類の質問がコカコーラの大株主であるバフェットに出ましてそこで株主が「バフェットさん、砂糖が与える健康への影響が消費者の習慣をこれから変えたとしたらコカコーラの強みは弱まっていないか？」とバフェットに聞いたわけです。そこでバフェットが答えたのは「あなたが言うトレンドの変化が起こってることは確かです。ただ食品会社や飲料会社が消費者の好みに適応しようとするでしょう。そしてこれから２０年間、より多くのコーラが消費されるでしょう。私が人生で消費した全てのカロリーの４分の１はコーラから来ていると推測しています。（笑）もし私がブロッコリーと食用野菜の芽を食べる人生を送っていたとしたらこんなに長生きはしていないでしょう。」ということなんですね。ちなみにバフェットのバークシャーハサウェイの株主総会は世界中から投資家が集まってくる株主総会でもう爆笑が飛び出す株主総会としても有名でありますがそこで「私が人生で消費した全てのカロリーの４分の１はコーラから来ていると推測しています。（笑）」なんてところで会場から笑いが飛び出すという場所なんですね。それでバフェットは１９３０年生まれですから今や８８歳でありますけどもコカコーラとハンバーガーでここまで長生きできるのだっていうことですよね。身体の体質や合う合わないはありますが。ちなみに一方、上の「もし私がブロッコリーと食用野菜の芽を食べる人生を送っていたとしたらこんなに長生きはしていないでしょう。」なんて言葉はどうしても今やバフェットが株主であるアップルの故スティーブジョブスをイメージしてしまいますが彼なんかはマクロビオティックを取り入れてたものの５６歳で亡くなったわけでしてスリムな方でしたが一方毎日マックのコーラとハンバーガーとあとはポテトなんかも食べていたぽっちゃりバフェットは８８歳でもういつ死んでも大往生の長生きをしているというのはなんとも興味深い話ですよね〜それでバフェットなんかがよく言う言葉がこの「カロリー」という言葉で日本なんかは飽食の国であるからカロリーを抑えて、そして厚生労働省が言うようにメタボにならないようにして、そして健康なものを食べてというところに意識が向いていて、ある意味それは国策なんだろうとも思いますがバフェットはこの「カロリー」を大変重視します。私はバフェットの本を良く読むのだけど彼はやたら食事についてはカロリーのことを気にします。ちなみにこれはかなりけち臭い話なんだけど私なんかはバフェットファンでもあるので彼の本読みすぎて生活で彼の考え方をよく使うようになっているのだけど皆さんは１円当たりのカロリーって気にしたことありますかね？例えば１２０円のおにぎりを買ってそのおにぎりのカロリーが１６０キロカロリーだとしたら１円あたり１．３キロカロリー取れるということになります。私なんかは結構めんどくさいヤツと思われるので、発言はしませんが、海外に今いるときもそうですけど１円あたりの摂取カロリーを計算するんですけどオーストラリアなんかは日本よりは物価高いですから１円あたり、カロリーとしては0.1～0.5キロカロリーぐらいしか取れないんですね。だから１００円のものを買ったら 50キロカロリーは取れるものが多いです。だから食費が高いって話なんですけども。それで中でも色々計算していると分かるんだけどそこで１円あたりの取得カロリーが多いのってマクドナルドなんですよね。これは自分でそんな計算するのめんどいと思う人いるかもしれませんが実際に１円当たりこのお店は何キロカロリー取れるかな？とやるとマクドナルドだったりバーガーキングってすごいわけです。だからカロリー摂取をしっかり行うことを意識してるのがバフェットの言葉から分かりますが彼がマクドナルドやコーラ選ぶのにはそれ相応の理由があるようにも思えますよね。ケチもここまで行くと変人というレベルかもしれませんがただバフェットなんかは収入の中の食費割合をエンゲル係数と言いますがカロリーをしっかりとって、その上でエンゲル係数下げて消費に回すお金を極限までコントロールしているってのが感じ取れます。ただこのカロリーをしっかりマクドナルドやコーラで取ってるバフェットは実際に早死にしていないで２０２０年の８月３０日になったら９０歳なのです。これは彼は大声で言わないけどきっと大富豪のバフェットなりの健康の考え方があるのかもしれませんよね。実際に、最近私たちが日本の芸能人で早死にする人を思い出すと大体の芸能人は死ぬ間際に激痩せしてるものでして私はだから芸能人の方が病気で激痩せしてると「あ、これは・・・危ないのかな」なんて思ってしまうわけですがバフェットなんかは結構脂肪とかの効用は考えてるんだろう、と彼の発言見ていると思います。それでバフェットの節制話ってのはそのほかには以前３００万円で購入した家に住み続けているというのも有名な話であります。それで以前にビルゲイツとウォーレン・バフェットがマクドナルドを訪れた時の話なんかも知られています。バフェットとゲイツがお昼ご飯一緒に食べようとなって二人でマクドナルドに行ったらしいんですね。正直ビルゲイツはワクチンの強制接種とかを画策してるのでは？とあまり最近評判はよろしくないですがただこの逸話は面白い。そこでバフェットがゲイツに「今日は私が君に奢ろう」と言ったらしいです、マクドナルドを。（笑）節制なバフェットも気前いいですね！それでバフェットはカウンターでお金を出したのですけどそこであの人マクドナルドのクーポン券出したんです。世界一の投資家バフェットがゲイツにマクドナルド奢ると言ってそしてあのマックのカウンターで出したのがクーポン券だったと。このエピソードも見られていて結構有名な話なんだけど本当にそういう世界なんです。だからまあほんと徹底しているというかここまでやる人はなかなかいないと思いますがそこで高級料亭行ってバンバン消費したりってことをバフェットはあまり好まないわけですね。それでバフェットの行動を見ていると良くわかるんですけどやはりお金の使い方として１消費２投資としっかり分けているってのが分かるんですね。バフェットほどそれを徹底している人っていないわけです。特に私なんかはこの１消費２投資のことを常に考えていてフレンド達と食事に行く時は日本のように奢る、奢られるというのはない文化なので、キッチリ割り勘なのですが、レジでクーポン券を使います（笑）
私はバフェットの上の逸話は最近知ったのだけど自分も同じことできてるのかなと。（それでいいのかよって話ですが…（笑））それでこの辺を徹底させるのは大事だろうと私も考えていてというのはお金って究極使い方は１消費か２投資でしか使えないのですよね？１消費ってのは使ったお金がダイレクトに返ってこないお金です。色々言えば、日本で例えるなら、東京から大阪まで深夜バスで行くと１０時間かかるけどそこで新幹線に乗ると３時間でいけるから７時間の時間を買えるとか、そういう考え方はあるっちゃあるんですけど（これは後述）けどそれは間接的に返って来るお金でもあってもっと言ってしまえば深夜バスの中でパソコン広げて仕事もできなくもないですよね？だからこの辺のお金の使い方ってのは結構賛否両論分かれるところでコントロバーシャル＝議論を呼ぶ話題かもしれません。ただバフェットの場合は明確に１消費２投資でお金の使い方を分けていて自分のところに入ってくる収入なりありますがそれが１消費を減らせば２の投資にどんどん振り分けられるというのを大変重視しておりますよね。それで１消費のことを考えると究極的に絶対に生きてる限りかかってくるものってのがあってそれが「食費」なんですよね。衣食住と言いますけどそれこそ衣類なんかはバフェットも頻繁に買い換えないから定期的にかかるものではないですがだから例えば身に着けるものなら億万長者バフェットの時計は１０００円と言われます。（笑）服もいつも似たような服着てますよね。また住に関しては昔３００万円で買った家が今は実際は売値が１０億円くらいになってるなんて聞きますがただその３００万円で買った家にずっと住んでるので固定資産税とか維持費くらいしかかからないわけでほとんどお金はかからないと。ただこれ「食費」だけはずーっとかかるんですね〜私なんかも実はオーストラリアにいてこの辺をずーっとアホみたいに真剣に考えていましてだから「１円あたりの消費カロリーは・・・」とかキモイ計算をずっと毎日のようにやってるんですね〜（笑）これ書くとみんな引くから書いてなかったんだけど、もちろん家族にも言った事はありません（笑）
「どの店が最も効率的にカロリー摂取できるか」ってのでスマフォの電卓でずーっと計算していたくらいです。すなわち食費ってのはこれは買いだめしておくこともできませんし、この食費だけは衣食住の中では「絶対に死ぬまで」かかる１消費　の要素なんですね。バフェット自身は実は書籍とかは書いていないのでだからバフェット語録なんかを読んで彼の思想を分析していくしかないのですけど（バリュー投資の考え方なんかは普通によく発言してるのでかなり明確なのだけど）たぶん彼の最もコアな部分が実はこの食生活だったりするのではないかなと私は見ております。というのはお金の使い方には１消費と２投資があるんだけど１消費がここで極限まで小さくできたとしましょう。バフェットのように。ちなみにバフェットの場合はマクドナルドってやっぱりジャンクと言っても美味しいですからマクドナルドが好きなんだろうけどそこでストレスは感じずにこのエンゲル係数を下げているってのが分かりますよね。マクドナルドが嫌いな人は他の方法もあるんでしょう。
ちなみに、私の家計は私がやりくりしていまして、朝昼晩とも自炊しています（笑）私が料理を作っています。
それでこうなってくると食費は相当抑えられて自分の支出の中の１消費の割合が相当低下していくわけですがそうなると残ったお金をまるまる全部２投資に回せるんですね。これをバフェットはめちゃくちゃ意識してる、んです。ちなみにバフェットの平均年利が２２．６％と言われます。これは今メンバーの中でも「月利１０％くらいは出せる」とか出てきていますがこの月利１０％の感覚からすると少ない、と思いますよね？けどこれは資産が大きくなったら限界があらゆる面で生じてくるものでして (大金持ちになったらわかる時がきます)どうしても次のターンに進むためには株をどんどん考えないといけないとなるわけです。（例えば仮想通貨でも面白いかもしれないし、両者とも絶対価値の金融商品・仮想物だから。一方 FX の場合は相対価値ですね。ドル円ならドルと円の相対で価格決まるんです。）実際にFX で１０００億円稼いだという人は見ないけど株でその上の桁の兆稼いでる人はいるわけです。現実に。これはその投資対象が絶対価値なのか、相対価値なのかという差で出てくる数字のからくりです。それで年利２２．６％というのはじゃあそれが４０年経過したら資産は何倍になるでしょう？？大体３４００倍になります。（笑）例えば今３０歳の人が貯金の２００万円を平均年利２２．６％で資産を回せたとしたら７０歳の時にはそれが３４００倍で６８億円になるんですね。これに嘘はない。
これがいつも言っている「複利のすごさ（さ！？）」ですよね。逆を言いますと今もしある程度株なり FX なりビジネスで利益が出せる人であれば今使ってる１万円というのは将来それを運用に回していればそれは４０年後には３４００万円に化けてるんです。これが資本主義の味噌ですよね。だから、１消費　２投資とありますが１消費割合をバフェットが少なくしているっていうのは「負けなければ」もう数十年経過した後にそれが複利で資本主義上では何千倍や何万倍になるのが分かってますからだから消費割合をここまで突き詰めて減らしているということなわけです。ただ消費割合を極端に減らしすぎると餓死しますからそこはだから「カロリー」が大事ってことで１日どうしても２０００ KCAL～３０００ KCAL は取るのでしょうからあの人「カロリーカロリー」って言うのだとバフェットファンの私は数年前に気づいたものです。ここで消費割合を減らして投資割合をどんどん増やしていくわけですがそうすると消費で使われないお金が毎日、毎週、毎月のようにどんどん複利で増殖していくわけですね。だからバフェットの場合はそれを繰り返しているから個人資産が最高の２０１８年～２０１９年あたりは１０兆円超えだしたってことですよね。（以前は６兆円とか言われていたけど、気づいたら倍近くになっていた。けどいつか暴落はするだろうけどそれでも死なない限りはまた暴落後に増えていくことを戦略だてているんでしょう）だからここで分かると思うんですけど実はバフェットは誰よりもお金が好きなんですね。たぶん上のエピソードを何も知らない人が見たら「億万長者なのに質素な生活をしていて立派だな～」と思うんだけどこれはバフェットの言論をずーっと見てると本質からちょっとずれてるんです。彼の場合は「資産を膨張させるために消費にお金かけないって戦略を持ってる」ってのが分かってくるんですね。だから実はバフェットって誰よりもお金が好きと言えると思うんですが将来お金を増やす行動じゃないものにお金を投じるのは本当にいやなんでしょう。私はなんとなく似たような生活をしてやっぱり投資で増えるものは増えるというのを経験していて分かるんだけどバフェットは消費する＝ストレスになってると推測されます。よくストレス発散のためにお金使うという人がいますが逆に私なんかがそうなんですが　お金を消費で使う＝ストレスになります。（笑）
だから本当に一部の人がやたら買い物してストレス発散するのが昔から意味不明で分からなかったんだけど …なんて思ったりもしますがこうなってくると消費にほとんどお金が回らないのでどんどん「雪ダルマを作るための雪」が増えてくるんですね。それで最初の雪はそれこそ手のひらで握れるサイズなんだけどそれが年数が経過したら何倍にも何十倍にも何百倍にも何千倍にもなっていくわけですね。ちなみにもっと言いますとバフェットは利益確定って滅多にしません。 (私が教えている長期戦略の部分)どんなに含み益が出ていようとそんなのは「ドル換算」であって資産とは時価総額のことであると彼は考えるので利益確定はあまりしないんですね。ちなみに株の利益確定ってのは株の時価総額ってのがあってそれをドルなり円に戻す行為ですけどそれはやっぱり消費はドルなり円でするからです。消費しまくる人は利益確定にこだわるんですね。
日本株は戦略が違うので誤解がないように！
ちなみに私は普段消費を全然しないタイプの人なので逆に問題があって「全然利益確定できない」ってのが当初ありました。（笑）逆に損きりはバンバンしちゃうっていう感じです。
ストップの半分に到達したら切っちゃうとかよくやってました。（笑）
これはルール通りじゃないからそれも良くないですよね…
この辺を調整するのに時間かかったものです。検証しながらその辺のバランスをとっていくのが相対価値の金融商品だから投機の観点では重要ですよね。
一方アメリカ株の配当重視の場合は・・・というとバフェットなんかは全然利益確定しないでコカコーラの株とかもう数十年持っていますがこれも実は理由が「複利」なんですね。おそらく。バフェットのバークシャーハサウェイてのは配当金出さないで有名なんだけどなぜかと言うと配当金出すくらいならそれをそのまま複利のために再度突っ込むわけです。と言うのは配当金には課税がされます。だから課税されたら利益が毎年減りますから「複利が生きない」わけですね。実はここが短期～中期投資（投機）の欠点で「絶対に利益確定したら税金かかっちゃう」んです。
それでバフェットは素晴らしい人だといいますがあの人ほど節税熱心な人もおりませんでして利益確定しなければ資本主義においては税金かからないんです。（社会主義だとかかる。日本だと鬼の社会主義的な出国税が導入されてなんと１億超の含み益に税金かかるようになった。ちなみにこの出国税の背景はそれくらい大金持ちはみな利益確定していないで放置してるってことでそれを証券会社経由で情報得た国家が出国税を導入したってことです）
次号に続く…

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